Les Financiaires - Trésorerie augmentée : anticiper, sécuriser, transformer

Public

• DAF/RAF
• Expert-comptable
• Comptable
• Trésorier d'entreprise

Prérequis :

Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

Programme

OBJECTIFS

• Utiliser l’IA pour construire, fiabiliser et piloter le prévisionnel de trésorerie
• Sécuriser la trésorerie en identifiant les risques de fraude et en mettant en place une culture de pilotage dans l’entreprise
• Optimiser la liquidité en améliorant le cycle client, le pilotage du BFR et l’utilisation de solutions de financement sur stock

DÉROULÉ PÉDAGOGIQUE

9h00 : début de la journée

Construction et pilotage d’un prévisionnel de trésorerie assisté par l’IA 

Maîtriser l’art du prompt 

• Formuler des requêtes pertinentes pour produire des prévisions fiables et exploitables
• Sécuriser les résultats : mettre en place des mécanismes de contrôle et de vérification des données générées par l’IA

Industrialiser la démarche

• Intégrer durablement l’IA dans le processus de prévision et assurer sa maintenance dans le temps

Cas d’usage opérationnels

• Application concrète de l’IA dans la production et l’exploitation des données financières

Fraude en trésorerie : 6 scénarios que vous ne voulez pas vivre 

Comprendre l’impact significatif de la fraude

• Cartographie des fraudes courantes : modification d’IBAN, fraude au président, fraudes à l’ère de l’IA, faux fournisseurs
• Les vulnérabilités spécifiques et les angles morts fréquemment sous-estimés en PME et ETI
• Les impacts sur la trésorerie : pertes financières, tensions de liquidité, risque réputationnel, pérennité de l’entreprise

Prévenir et maîtriser la fraude

• Mettre en place des contrôles internes et informatiques adaptés à la taille et à l’organisation
• Développer des réflexes pratiques et des actions concrètes immédiatement applicables
• Sensibiliser en continu : communication interne, tests internes, responsabilité du dirigeant, rôle du CAC et des conseils

12h30-14h00 : cocktail déjeunatoire

Installer une culture de la trésorerie : comment en faire un levier de performance pour toute l’entreprise

Pourquoi la trésorerie dépasse le seul cadre financier

• Les impacts croisés : cycle client, stock, fiscalité, relation commerciale, financement
• La trésorerie comme signal fort de l’alignement ou du désalignement organisationnel
• Organiser l’entreprise pour que la trésorerie devienne un levier collectif de performance
• Surveillance du BFR vs pilotage structuré

Structurer le cycle client comme levier de performance

• Passer d’un recouvrement réactif à une politique crédit assumée
• Aligner finance, commerce et opérationnels autour d’objectifs partagés
• Clarifier les responsabilités dans la gestion du poste client
• Intégrer l’IA comme levier d’efficacité (personnalisation des relances, analyse des comportements), sous réserve de processus solides
• Retours d’expérience : transformation d’un poste client subi en levier stratégique

Intégrer la trésorerie dans l’offre et la politique commerciale

• Segmenter les clients et adapter les conditions de paiement
• Articuler assurance-crédit, gestion du stock et cadre contractuel
• Piloter l’impact sur le BFR, la marge et la sécurisation du cycle client
• Exemple d’un cas pratique structurant

Être le partenaire stratégique de la culture de la trésorerie

• Passer du rôle de gardien du résultat à architecte de la discipline financière
• Mettre en place des rituels efficaces (revue des encours, comité trésorerie, revues de performance)
• Mobiliser les équipes autour d’objectifs partagés
• Organiser les rôles respectifs du DAF, de l’expert-comptable et du commissaire aux comptes

Financement sur stock : transformer un actif sous-estimé en levier financier 

Typologie des sociétés éligibles et marché du financement sur stock

• Réflexion sur l’éventail des financements accessibles
• Les secteurs d’activités concernés, leurs avantages et leurs contraintes

Identifier les solutions de financement adossées au stock

• Auprès de quels créanciers (des plus classiques au plus alternatifs) ? Accompagnés par quels tiers gestionnaires de la garantie ? Pour quelles situations et coûts associés ? 
• Analyser les implications juridiques, fiscales et comptables de ces techniques dans le bilan et au quotidien

Maîtriser les principaux mécanismes

• Gage sur stock, fiducie, mobilisation en amont, schémas alternatifs et innovants (crypto-actifs)
• Déterminer le niveau minimal de stock mobilisable et piloter les indicateurs clés

Comment monter un dossier à même de rassurer et de convaincre des créanciers

17h30 : fin de la journée

Evaluations

Méthodes pédagogiques :

Pédagogie participative avec débats entre les intervenants et des temps de questions réponses sur chacun des thèmes abordés

Illustrations pratiques

Modalités d’évaluation :

• Questionnaire de connaissances initiales en amont de la formation
• Questionnaire d’évaluation des acquis à l’issue de la formation
• Questionnaire de satisfaction de la formation